Liquiditätsplanung für Selbstständige

Das Problem

Als Selbstständiger weißt du oft erst zu spät, ob am Monatsende genug übrig bleibt — für Steuern, Rücklagen und das eigene Gehalt. Eine Umsatzsteuer-Nachzahlung oder eine ausbleibende Rechnung kann die Planung komplett umwerfen.

Was die Vorlage kann

Eine fertige Excel-Vorlage (5 Tabellenblätter), die deine finanzielle Lage 12 Monate im Voraus sichtbar macht — ohne Buchhaltungssoftware.

• Cash-Flow-Simulation — 12 Monate Rollforward: Einnahmen, Ausgaben, fortlaufender Kontostand
• Zahlungsziele & Ausfälle — Zahlungseingänge werden um dein Kunden-Zahlungsziel verschoben, Zahlungsausfälle prozentual einkalkuliert
• Steuertermine vorbelegt — USt-Vorauszahlung, ESt/KSt-Vorauszahlung und Gewerbesteuer nach deutschem Steuerkalender
• Engpass-Alerts — Monate unter deinem Mindest-Saldo werden automatisch rot markiert (ENGPASS)
• Szenarien — Best / Expected / Worst Case mit eigenem Finanzierungsbedarf je Szenario
• Finanzierungsbedarf — reicht die Kreditlinie oder braucht es zusätzliches Kapital? Inklusive Tiefpunkt-Monat
• 12-Monats-Prognose — Liquiditätsverlauf aller drei Szenarien als Diagramm

Für wen

• Geschäftsführer, Controller und Gründer in KMU
• Solo-Selbstständige und Freelancer mit Zahlungsverkehr und Saisonalität
• Alle, die ohne teure Software den Überblick über ihre Liquidität wollen

Wie es funktioniert

1. Excel- oder LibreOffice-Datei herunterladen
2. Stammdaten einmalig eintragen: Konten, Start-Saldo, Zahlungsziele, Mindest-Saldo, Kreditlinie
3. Einnahmen und Ausgaben je Monat pflegen — Prognose, Szenarien und Engpass-Warnungen aktualisieren sich automatisch

Keine Formel-Kenntnisse nötig. Nur die markierten Eingabefelder sind änderbar, alle Berechnungen sind hinterlegt und geschützt. Beispieldaten zeigen sofort, wie alles funktioniert.

Leseprobe

Sieh vor dem Kauf die komplette Cash-Flow-Simulation mit Beispieldaten — alle 12 Monate, inklusive Szenarien-Endsalden:

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